In oktober 2025 hostten Coney Minds en TheDataConnection samen ‘The Magic of Data’, een interactieve inspiratiesessie waarbij wij aan de hand van verschillende casussen, visueel weergegeven in Tableau-dashboards, lieten zien wat data-analyse concreet kan betekenen voor een organisatie. In deze serie blogs leggen wij deze dashboards nog eens gedetailleerd uit. In deel 8 wordt dankzij een dashboard duidelijk waarom een grillig saldo op je bankrekening niet meteen reden is voor zorgen.
Dashboard 8: Wanneer de kasstroom hapert bij SunTrail Travel
Klik hier of op bovenstaande afbeelding om het dashboard online te bekijken
Een volle orderportefeuille is geen garantie voor een ontspannen nachtrust. De CFO van een reisbureau ziet zijn collega’s druk bezig met het samenstellen van vakanties, maar merkt dat de bankrekening grillig beweegt. Boekingen komen maanden binnen, voorschotten zijn laag en leveranciers vragen tijdige betaling. Bij SunTrail Travel, een fictief bureau dat rondreizen verkoopt, werd die spanning in 2024 tastbaar. Het team bouwde daarom één dashboard dat zowel de gerealiseerde kasstromen als de twaalfmaandsforecast laat zien en daarbij enkele stuurknoppen aanbiedt. Met oog voor rust en helderheid bekijken we hoe dat werkt.
Het kleine datamodel
Onder de visualisatie schuilt een bescheiden structuur. Elke transactie wordt samengevat in vier velden: maand, ontvangsten of betalingen, bedrag en herkomst. De herkomst is een verwijzing naar de boeking of de leverancier, zodat toekomstig doorsnijden per klant of partner mogelijk blijft. Extra kolommen blijven bewust achterwege; valutaconversies, btw en commissiepercentages worden in de bronsystemen afgehandeld en verdwijnen als netto getal in dezelfde tabel. “Zodra elke regel dezelfde route volgt, ontstaat er vanzelf rust in de rapportages.” Die ene tabel is het ankerpunt voor zowel de terugblik als de prognose en voorkomt discussies over definities zodra het gesprek op cash terechtkomt.
Analyse op hoofdniveau
De eerste weergave toont per maand twee lijnen. De blauwe lijn laat de ontvangsten zien; de rode lijn volgt de betalingen. In januari komt zo’n zeventigduizend euro binnen terwijl de uitgaven beperkt blijven tot krap dertigduizend. De piek aan de inkomstenkant houdt nog een maand aan, maar vanaf maart kantelt het beeld. De uitgaven schieten dan boven de honderdduizend euro, oplopend tot bijna honderdvijftigduizend in mei, terwijl de inkomsten terugvallen tot ruim vijftigduizend. Het gevolg staat rechts in de cumulatieve grafiek. Een positief saldo van ruim veertigduizend in januari groeit tot meer dan zeventigduizend in februari, maar zakt in het tweede kwartaal naar een dieptepunt van min honderdduizend in mei. Vanaf augustus keert het tij; drie sterke maanden op rij voegen telkens meer dan honderdduizend euro toe en brengen de kaspositie eind december terug naar een ruime plus.
Voor het management is de boodschap duidelijk. De jaarcyclus vertoont twee kwetsbare periodes: in het voorjaar vergen leveranciersbetalingen voor komend hoogseizoen veel liquiditeit, in de late zomer moet nog worden afgerekend met accommodaties terwijl de klant het grootste deel van zijn reis al betaald heeft. Met deze plot in de hand ontstaat een gezamenlijke dialoog over bufferhoogte en kredietlijn in plaats van ad-hoc discussies op de dag dat het saldo onder nul zakt.
Verdieping op één detail
Het team zoomde speciaal in op de piek van april. In die maand komt nog geen zestigduizend euro binnen, terwijl de betalingen de honderdduizend royaal passeren. De simulatietool laat zien dat twee parameters hier het verschil maken. Wanneer het voorschot van vijfentwintig naar dertig procent gaat én de resterende betaling niet vier maar zeven weken voor vertrek wordt geïnd, verschuift ruim twintigduizend euro naar april. Het dieptepunt van mei krimpt dan tot iets boven de dertigduizend. “Als de analyse simpel oogt, is het model meestal goed gebouwd,” merkte de controller op tijdens de presentatie. Het is precies die eenvoud die het gesprek met de bank vereenvoudigde: een tijdelijke kredietlijn van vijftigduizend bleek ruim voldoende, waar eerder ronde bedragen van een ton werden genoemd.
Slot
Een smal datamodel maakt het mogelijk om op één dashboard zowel historische kasstromen als toekomstscenario’s te tonen. SunTrail Travel gebruikt het nu als dagelijkse graadmeter. In een oogopslag is duidelijk waar de spanning zit, welke maand aandacht vraagt en welke knop—voorschotpercentage, betalingstermijn of kredietlijn—het meeste effect heeft. De CFO hoeft niet langer te gissen naar het moment waarop de rekening courant gevaarlijk daalt. Controllers ervaren rust omdat alle cijfers dezelfde oorsprong hebben, en het hoofd administratie ziet dat scenario’s maken geen dagwerk meer is maar een kwestie van enkele schuifjes. Het resultaat is een financieel stuurhuis dat vooruitkijkt, spanningen tempert en beslissingen verraadt nog voor ze zich in de bankmutaties aftekenen.
